يمثل معهد سياسة البنك، الذي يمثل البنوك الكبرى بما في ذلك JPMorgan و Bank of America و Wells Fargo و Citi، الحكومة الأمريكية في طلبه من FinCEN التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية توسيع نطاق متطلبات برنامج تعريف العملاء ليشمل أسواق العملات المستقرة الثانوية.

يستهدف الاقتراح البورصات وغيرها من المنصات التي تحتفظ بعلاقات حساب مباشرة مع المستخدمين التجاريين، حيث أشار BPI إلى أن هذه الأماكن تتعامل مع جزء كبير من نشاط الشراء والبيع في نظام العملات المستقرة المدفوعة، وهي المكان الذي يحدث فيه معظم الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالعملات المستقرة.

بموجب الخطة، ستُطلب من هذه المنصات جمع معلومات العملاء بموجب قانون سرية البنك، وقد تخضع البورصات اللامركزية أيضًا للإشراف إذا تم اعتماد القواعد.

تشير مسودة القاعدة الخاصة بـ FinCEN إلى أن معاملات السوق الثانوية للعملات المستقرة على سلاسل الكتل عادة ما تتضمن هويات مجهولة أو مستعارة وتفتقر إلى عقد مركزي لجمع بيانات الهوية، مما يحد من قدرة المصدّرين على جمع معلومات العملاء من مستخدمي السوق الثانوية.

كما عارضت BPI النسخة الحالية من قانون وضوح سوق الأصول الرقمية إلى جانب مجموعات مصرفية أخرى.