El Instituto de Políticas Bancarias, que representa a varios grandes bancos de EE. UU., incluidos JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo y Citigroup, ha propuesto que FinCEN amplíe los requisitos de identificación de clientes a los mercados secundarios de stablecoins. El plan cubriría intercambios y otras plataformas que mantienen relaciones de cuentas directas con usuarios minoristas.
BPI argumenta que estos lugares manejan una porción sustancial de la actividad comercial en el ecosistema de stablecoins de pago, y que la mayoría de la actividad ilícita relacionada con stablecoins ocurre en estos mercados.
Si se adopta, las plataformas estarían obligadas bajo la Ley de Secreto Bancario a recopilar información de los clientes, y los intercambios descentralizados también podrían estar sujetos a regulación.
El borrador de regla de FinCEN señala que las transacciones en el mercado secundario de stablecoins en blockchains a menudo involucran identidades anónimas o seudónimas y carecen de un nodo centralizado para recopilar información de identidad, lo que limita la capacidad de los emisores para recopilar datos de clientes de los mercados secundarios.
BPI también se ha unido a otros grupos bancarios en oposición a la versión actual de la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales.
