Le Bank Policy Institute, qui représente plusieurs grandes banques américaines, dont JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo et Citigroup, a proposé que le FinCEN élargisse les exigences d'identification des clients aux marchés secondaires des stablecoins. Le plan couvrirait les échanges et d'autres plateformes qui maintiennent des relations de compte direct avec les utilisateurs de détail.
Le BPI soutient que ces lieux gèrent une part substantielle de l'activité de trading dans l'écosystème des stablecoins liés aux paiements, et que la plupart des activités illicites liées aux stablecoins se produisent sur ces marchés.
Si adopté, les plateformes seraient tenues, en vertu de la loi sur le secret bancaire, de collecter des informations sur les clients, et les échanges décentralisés pourraient également être soumis à réglementation.
Le projet de règle du FinCEN note que les transactions sur le marché secondaire des stablecoins sur les blockchains impliquent souvent des identités anonymes ou pseudonymes et manquent d'un nœud centralisé pour collecter des informations d'identité, ce qui limite la capacité des émetteurs à rassembler des données clients provenant des marchés secondaires.
Le BPI a également rejoint d'autres groupes bancaires pour s'opposer à la version actuelle de la loi sur la clarté du marché des actifs numériques.
