バンク・ポリシー・インスティテュートは、JPMorgan Chase、Bank of America、Wells Fargo、Citigroupなどの大手米国銀行を代表しており、FinCENに対し、ステーブルコインの二次市場に顧客識別要件を広げるよう提案しています。この計画は、小売ユーザーとの直接的なアカウント関係を維持する取引所やその他のプラットフォームを対象としています。

BPIは、これらの場所が支払いステーブルコインエコシステムにおける取引活動のかなりの部分を扱っており、ステーブルコインに関連するほとんどの違法活動がこれらの市場で発生していると主張しています。

採用されれば、プラットフォームは銀行秘密法の下で顧客情報を収集することが求められ、分散型取引所も規制の対象となる可能性があります。

FinCENの草案規則は、ブロックチェーン上のステーブルコイン二次市場取引がしばしば匿名または仮名のアイデンティティを含み、アイデンティティ情報を収集するための中央ノードが欠如しているため、発行者が二次市場から顧客データを収集する能力が制限されることを指摘しています。

BPIは、現在のデジタル資産市場の明確化法案のバージョンに反対する他の銀行グループにも参加しています。