O Bank Policy Institute, que representa grandes bancos, incluindo JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo e Citi, está pedindo ao FinCEN do Tesouro dos EUA que expanda o escopo de seus requisitos de programa de identificação de clientes para mercados secundários de stablecoin.

A proposta visa exchanges e outras plataformas que mantêm relacionamentos diretos de conta com usuários de varejo, disse o BPI, observando que esses locais lidam com uma grande parte da atividade de compra e venda no ecossistema de stablecoin de pagamento e são onde a maior parte da atividade ilícita ligada a stablecoins ocorre.

De acordo com o plano, essas plataformas seriam obrigadas a coletar informações dos clientes sob a Lei de Sigilo Bancário, e exchanges descentralizadas também poderiam estar sob supervisão se as regras forem adotadas.

O rascunho da regra do FinCEN observa que as transações de mercado secundário de stablecoin em blockchains geralmente envolvem identidades anônimas ou pseudônimas e carecem de um nó centralizado para coletar dados de identidade, limitando a capacidade dos emissores de coletar informações dos clientes dos usuários do mercado secundário.

O BPI também se opôs à versão atual da Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais ao lado de outros grupos bancários.