Das Bank Policy Institute, das mehrere große US-Banken wie JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo und Citigroup vertritt, hat vorgeschlagen, dass FinCEN die Anforderungen an die Kundenidentifikation auf Sekundärmärkte für Stablecoins ausweitet. Der Plan würde Börsen und andere Plattformen abdecken, die direkte Kontobeziehungen zu Einzelhandelsnutzern pflegen.

BPI argumentiert, dass diese Handelsplätze einen erheblichen Teil der Handelsaktivitäten im Zahlung-Stablecoin-Ökosystem abwickeln und dass die meisten illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Stablecoins in diesen Märkten stattfinden.

Wenn dies angenommen wird, wären die Plattformen gemäß dem Bankgeheimnisgesetz verpflichtet, Kundeninformationen zu sammeln, und dezentrale Börsen könnten ebenfalls reguliert werden.

Der Entwurf von FinCEN weist darauf hin, dass Transaktionen auf Sekundärmärkten für Stablecoins auf Blockchains oft anonyme oder pseudonyme Identitäten beinhalten und es keinen zentralen Knoten gibt, um Identitätsinformationen zu sammeln, was die Fähigkeit der Emittenten einschränkt, Kundendaten aus Sekundärmärkten zu sammeln.

BPI hat sich auch anderen Bankengruppen angeschlossen, um sich gegen die aktuelle Version des Digital Asset Market Clarity Act auszusprechen.